Le 20 décembre 2017 le Comité de Bâle pour la Supervision Bancaire a publié un document consultatif portant sur les évolutions souhaitables des principes à appliquer en matière de construction et de pilotage de scénarios de stress . […] La proposition de BCBS nous semble aller dans le bon sens, pour les raisons suivantes…
Les robo advisors prennent une part croissante de l’activité des gestionnaires d’actifs. A horizon 2020, ils pourraient couvrir 8 à 10% d’un marché qui devrait atteindre 80 à 100 trillions de dollars, soit un taux de croissance moyen annuel estimé à 150% […] L’Intelligence Artificielle commence également à s’immiscer un peu partout dans la finance avec des moyens considérables mis en œuvre. Quelles applications ?
L’ensemble de cette réglementation vise à une meilleure mise à disposition de l’information auprès des épargnants. De ce point de vue l’ensemble de l’information à fournir, y compris sur chaque sous segment semble atteindre le but. Toutefois certains acteurs rencontrent des difficultés à la mise en pratique, par faute de temps et de moyens techniques ou humains, sur les produits complexes, et la méthodologie proposée pour les scenarios de performance semble ne pas toujours permettre une vision claire du risque encouru.
: Il est certain que FRTB va demander plus de capital aux banques, ou l’abandon de certaines activités de trading, surtout si la méthode standard doit finalement être retenue comme floor. L’impact sur le business de la réglementation issue de la crise de 2007-2008 continue donc d’impacter fortement les business model des banques. Plus que jamais les DG, Directeurs Financiers et Directeurs des Risques doivent faire des choix stratégiques sur les activités à conduire et celles à abandonner. La conduite du changement pour la banque et ses équipes Front, Middle et Back sera lourde.
Le gouvernement français vient de publier le projet de loi de finance pour 2018 […] Sans actions spécifiques, ce projet de loi est porteur d’impacts significatifs sur les comptes des organismes de logements sociaux (réduction de 40 à 50% de l’autofinancement net au niveau macro-économique).
Dans le cadre de Bâle pour les banques ou de Solvabilité 2 pour les assureurs, la mise en place d’un dispositif de contrôle permanent est une obligation réglementaire […] D’expérience, au-delà de l’enjeux réglementaire, ce dispositif doit être un facteur important dans l’amélioration des processus et de la qualité…
A ce stade les régulateurs jugent non satisfaisante la conformité des banques avec la réglementation. Bien que le projet ait débuté en 2011-2012 avec une date butoir d’application en janvier 2016, seule une banque est jugée en conformité. Les autres sont priées d’accélérer très fortement la mise ne place des règles instituées…
Extrait : Large countries such as China, Russia, Japan, the USA and Mexico have to make significant progresses to comply with the rules that are supposed to be in force…
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